В Банке России заверили, что эта мера не предполагает тотального контроля за операциями физлиц. Ее основная задача – борьба с переводами для отмывания преступных доходов, а также незаконной предпринимательской деятельностью.
Подозрительными будут считаться более 10 операций в день и более 50 в месяц, а также более 30 транзакций с физлицами в день. Попадут под подозрение и большие суммы для перевода между гражданами – более 100 тыс. рублей в день и более 1 млн рублей в месяц.
При выявлении такой операции банк будет проверять, не является ли это легализацией преступных доходов или финансированием терроризма. При наличии оснований транзакции будут блокировать. После двух и более отказов на перевод средств договор с клиентом может быть расторгнут.
