Шевский пояснил, что банки обязаны выявлять мошеннические сделки и противодействовать им. С одной стороны, кредитные организации должны защищать своих клиентов, а с другой — выполнять требования регуляторов по борьбе с отмыванием денег, то есть проверять, откуда средства поступили и куда они отправляются.
В первом случае банки устанавливают лимиты на объемы переводимых денег и количество операций. Чтобы убедиться в их безопасности клиенту часто необходимо подтвердить свою личность. Также банк может заподозрить мошенничество в случае, когда со счета часто снимают наличные или проводят много операций по счету на короткий промежуток времени, рассказал Шевский.
Кроме того, банковские специалисты уделяют особое внимание крупным операциям, которые потенциально могут быть мошенническими, особенно в случаях, когда сумма перевода по счету больше обычного. В таких случаях банк замораживает перевод, а счет на время блокирует. К таким же мерам кредитные организации прибегают в ситуациях, когда деньги поступают из сомнительных юрисдикций, например, из Египта или Чили, заключил Шевский.
