Банки России недавно предложили внести ряд изменений в процесс блокировки счетов граждан при проведении операций, имеющих признаки подозрительных. В частности, речь идет о частных переводах россиян, которые можно считать подозрительными.
Блокировки счетов
Недавно в сети появился документ свободного доступа, в котором содержатся предложения некоторых кредитных организаций в рамках «регуляторной гильотины», которую планирует проводить ЦБ. Документ подлинный, что подтверждают сразу 3 официальных источника, а вот инициатором этого нововведения называют Тинькофф-банк.
В настоящее время, если банк считает, что какой-либо перевод имеет признаки подозрительной операции, он блокирует его на 2 дня (двое суток), в течение которых сотрудники банка пытаются связаться с клиентом для выяснения обстоятельств. Если же человек в течение этого времени не выходит на связь с банком, то блокировку отменяют, операция возобновляется, и денежные средства зачисляются по указанным в переводе реквизитам. Теперь же банки предлагают изменить эту действующую норму.
Изменения
Многие руководители банков считают, что двое суток – недостаточный срок для блокировки счетов при подозрительных переводах, и потому этот срок необходимо увеличить. Основная причина такого предложения, по утверждению банкиров, заключается в том, что в большинстве случаев за двое суток люди просто не успевают понять, что стали жертвами действия мошенников, особенно если связаться с клиентом за этот срок не удалось.
ЦБ принял к сведению документ, как и дополнительные аргументы в защиту указанной инициативы, и обещал в ближайшее время рассмотреть это предложение, как и инициативу по ужесточению критериев «подозрительности» операций.
Если ЦБ утвердит эту инициативу, то банки начнут блокировать практически любые переводы на более-менее существенные суммы на достаточно длительный срок. Конечно, возможно, от мошеннических действий подобная мера поможет защитить многих граждан, но при этом создаст немало дополнительных проблем и неудобств для клиентов.
Автор публикации
Юрист, Ваганова Ирина Станиславовна
Использована информация юридической социальной сети https://www.9111.ru
Переводы граждан будут блокироваться автоматически и на более длительный срок
Читайте также
21.05.2012
Северо-Восточный банк Сбербанка России наращивает объемы продаж депозитных продуктов
22.11.2011
Северо-Восточный банк Сбербанка России продолжает выпуск кредитных карт для всех категорий частных клиентов, в том числе для предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой
29.10.2010
ЦБ предупредил россиян о мошеннических денежных переводах
13.04.2009
В России зафиксирован первый случай исчезновения банка
Популярное на сайте
Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
Самое свежее на сайте
16.02.2023
Путин высказался о цифровом паспорте
16.02.2023
Опасность летящего к Земле астероида размером с Останкинскую башню оценили
21.10.2022
Стало известно наказание по внесенному закону о запрете ЛГБТ-пропаганды
21.10.2022
В Херсонской области назвали последствия возможного прорыва дамбы Каховской ГЭС
28.07.2022
Украинский командир рассказал о брошенных бойцами ВСУ гаубицах из США
20.07.2022
Украина заявила о намерениях потопить Черноморский флот РФ западным оружием